粮油行业

  【需求概况】

  粮油行业是关系国计民生的重要行业，也是我行国际业务重点支持发展的战略行业。粮油行业客户外贸进出口业务以大豆、玉米、棕榈油进口为主，也有少量豆粕出口业务。大豆进口多以信用证、托收结算为主，采用租船运输方式，单笔业务金额巨大。在大豆进口及生产销售的过程中，客户存在货物单价高、占用资金量大、应收账款占比较高、市场价格波动频繁、人民币升值趋势下外汇融资需求难以满足等诸多难题。我行依托丰富多样、独具特色的产品平台和优质高效的服务平台，面向粮油行业的贸易客户，发挥专业优势，设计集进口、出口和咨询、结算、融资为一体的国际业务服务方案，帮助粮油行业贸易客户拓宽融资渠道、降低财务成本、提升风险控制能力，助力企业健康发展。

  【服务方案】

  1.进口项下特色金融服务

  跨境人民币结算

  未来货权开证

  为进口大豆、玉米等商品开立以未来货权为质押的进口信用证。我行通过在货到后对货权的有效控制以防范风险，无需客户提供其他担保。

  进口保付

  对以承兑交单方式办理的进口业务，我行可对进口商已承兑的远期汇票加具保证，便利出口企业在境外获得低成本融资。

  进口增利赢

  在人民币预期升值、外汇利率高于人民币利率的情况下，为客户提供集存款、外汇贷款/进口贸易融资及远期售汇的组合产品，能有效运用利率、汇率的波动周期转移售汇时点，实现外汇资产的保值、增值，有利于粮油行业客户控制财务成本，提高资金使用效益。

  进口票证通

  以未到期银行承兑汇票作为质押开立进口信用证，弥补授信额度不足，扩大进口采购规模，降低财务成本。

  进口付汇融资

  为大豆、玉米等商品进口提供后续融资支持，在保障客户延期付款融资需求的前提下，灵活组织外汇资金，降低客户财务成本。客户可自选办理信用证、代收、汇款项下的进口押汇或进口代付，畅享大额融资便利，尽享优惠资金价格。

  进口保付

  回购型福费廷

  2.出口项下特色金融服务

  速汇快线

  我行提供的“收款直达”、“美元/欧元全额到账”、“两岸汇划直通车”等产品，为客户快速从国外收汇提供便利，同时我行还提供款项到账的短信通知服务，让客户随时掌握资金动态，始终把握市场主动。

  跨境人民币结算

  出口票证通

  以出口受益权为质押为出口客户境内和境外采购提供融资服务，开立银行承兑汇票或进口信用证，实现融资便利。适用信用证、托收、汇款三种结算方式的出口，贯通装船前、装船后、收汇后各个环节，能为粮油行业出口客户提供品种多、审批快、置换好、费用省的融资服务。

  出口买断型融资

  我行提供的福费廷和出口双保理产品，买断客户收汇风险，为客户应对当前金融危机形势下收汇风险及应收账款余额不断加大的问题，提供了风险防范和资产优化工具，同时还能凭我行出具的收汇凭证办理提前退税，优先享受退税便利。

  信保融资

  出口创利赢

  在人民币预期贬值、人民币利率高于外汇利率的情况下，为客户提供集存款、人民币贷款/出口贸易融资及远期结汇的组合产品，能有效运用利率、汇率的波动周期转移结汇时点，以锁定远期收汇成本，赚取本外币利差，实现客户资产的保值、增值。

  打包贷款

  出口押汇

  出口代付

  有追索权国际保理

  出口退税托管账户质押贷款

  3.全新理财服务

  “跨境人民币进口信用证+委托贷款”组合产品

  客户在我行开立远期跨境人民币进口信用证，部分信用证存入全额保证金，部分信用证通过客户向我行认可的企业发放委托贷款、并将委托贷款权益转让给我行的方式办理，委托贷款到期后收回的资金用于支付进口信用证款项。

  4.国内结算及融资服务

  国内信用证

  融资业务品种包括：买方押汇、买方代付、卖方押汇、卖方议付、福费廷。

  5.其他配套服务

  “融资共赢链”产品

  未来货权融资链

  货权质押融资链

  货物质押融资链

  应收账款融资链

  6.专业的咨询服务

  外汇管理政策咨询

  进口信息咨询

  信用证条款咨询

  国家及客户风险咨询

  汇率咨询

  利率咨询

  本外币贷款（含并购贷款）

  【行业服务案例】

  X公司是一家从事油脂油料管理和经营，集收购、储存、运输、加工、销售及进出口为一体的专业化经营公司。公司每年要完成一定量的库存油脂油料的轮换及收储任务，主要轮换产品为大豆及菜油，从海外进口。轮换后的大豆销售到炼厂进行压榨，致使回款周期较长，中间环节费用较高。X公司的香港平台公司（Y公司）担负所有的产品进口，国外出口商与Y公司以D/P方式结算，付款赎单。

  为满足客户对资金成本、融资期限和付款时效性的要求，华夏银行北京分行为X公司设计了“跨境人民币远期信用证+外币贷款+NDF”产品组合方案。华夏银行北京分行为X公司开立以Y公司为受益人的一年期跨境人民币信用证到香港融资行。信用证到期后，由X公司付款，由我行付款到香港融资行偿还融资本息、执行NDF交割。该方案既确保Y公司可以按时付款，又能够得到最优惠的融资利率，一年期信用证还可使X公司充分利用我行的贸易融资授信额度延长付款周期，改善现金流并降低融资成本，有效地服务了客户日常经营发展，满足了客户对低成本资金的需求。

  【服务优势】

  我行多年来一直与国内粮油行业主流客户保持着稳固的合作关系，坚持以做专做透为宗旨，致力于为粮油企业及其上下游客户提供专业、周到的服务。

  通过多年的稳健发展，我行代理行网络健全，在全球拥有1400多家代理行，并与美国、巴西、加拿大等国家主要银行建立了密切合作关系，国际结算渠道畅通稳定，业务处理快捷准确，能为客户提供灵活多样的全面服务。

  我行将粮油行业确定为全行国际业务重点支持发展的行业之一，并在营销、授信、资金、风险资产等方面给予大力支持，制定了详细的实施推动方案，将进一步深化我行与粮油行业客户的合作。

  伴随着粮油行业众多客户的发展壮大，我行将不断完善粮油行业客户国际业务服务方案，努力为粮油客户提供贴身定制、完整全面、独具特色的个性化产品服务方案，实现粮油企业与华夏银行的双赢。