尊敬的投资者:
我司拟调整华夏理财固定收益纯债最短持有7天理财产品A款等21只产品相关要素,具体如下:
一、阶段性费率优惠
根据产品阶段性费率优惠安排,我司拟于2022年10月1日(含)起,阶段性给予21只产品费率优惠,具体如下:
序号 |
产品代码 |
产品名称 |
费率种类 |
优惠后费率 |
优惠期间 |
1 |
22115003 |
华夏理财固定收益纯债最短持有7天理财产品A款 |
固定管理费率 |
0.15%/年 |
2022年10月1日(含)起,2022年12月31日(含)止。 |
H份额销售手续费率 |
0.10%/年 |
2022年10月1日(含)起,2022年12月31日(含)止。 | |||
2 |
22115008 |
华夏理财固定收益纯债最短持有7天理财产品B款 |
固定管理费率 |
0.15%/年 |
2022年10月1日(含)起,2022年12月31日(含)止。 |
3 |
22115004 |
华夏理财固定收益纯债最短持有14天理财产品A款 |
固定管理费率 |
0.15%/年 |
2022年10月1日(含)起,2022年12月31日(含)止。 |
H份额销售手续费率 |
0.10%/年 |
2022年10月1日(含)起,2022年12月31日(含)止。 | |||
4 |
22115005 |
华夏理财固定收益纯债最短持有30天理财产品A款 |
固定管理费率 |
0.15%/年 |
2022年10月1日(含)起,2022年12月31日(含)止。 |
H份额销售手续费率 |
0.10%/年 |
2022年10月1日(含)起,2022年12月31日(含)止。 | |||
X份额销售手续费率 |
0.10%/年 |
2022年10月1日(含)起,2022年12月31日(含)止。 | |||
5 |
22115006 |
华夏理财固定收益纯债最短持有60天理财产品A款 |
固定管理费率 |
0.15%/年 |
2022年10月1日(含)起,2022年12月31日(含)止。 |
6 |
22115001 |
华夏理财固定收益纯债最短持有90天理财产品A款 |
固定管理费率 |
0.15%/年 |
2022年10月1日(含)起,2022年12月31日(含)止。 |
7 |
22115009 |
华夏理财固定收益纯债最短持有90天理财产品B款 |
固定管理费率 |
0.15%/年 |
2022年10月1日(含)起,2022年12月31日(含)止。 |
S份额销售手续费率 |
0.00%/年 |
2022年10月1日(含)起,2022年12月31日(含)止。 | |||
8 |
22115002 |
华夏理财固定收益纯债最短持有180天理财产品A款 |
固定管理费率 |
0.15%/年 |
2022年10月1日(含)起,2022年12月31日(含)止。 |
9 |
22115007 |
华夏理财固定收益纯债最短持有360天理财产品A款 |
固定管理费率 |
0.20%/年 |
2022年10月1日(含)起,2022年12月31日(含)止。 |
10 |
22115010 |
华夏理财固定收益纯债最短持有360天理财产品B款 |
固定管理费率 |
0.00%/年 |
2022年10月1日(含)起,2022年12月31日(含)止。 |
S份额销售手续费率 |
0.00%/年 |
2022年10月1日(含)起,2022年12月31日(含)止。 | |||
11 |
22135006 |
华夏理财固定收益增强最短持有30天理财产品A款 |
固定管理费率 |
0.15%/年 |
2022年10月1日(含)起,2022年12月31日(含)止。 |
H份额销售手续费率 |
0.10%/年 |
2022年10月1日(含)起,2022年12月31日(含)止。 | |||
12 |
22135001 |
华夏理财固定收益增强最短持有60天理财产品A款 |
固定管理费率 |
0.15%/年 |
2022年10月1日(含)起,2022年12月31日(含)止。 |
H份额销售手续费率 |
0.10%/年 |
2022年10月1日(含)起,2022年12月31日(含)止。 | |||
13 |
22135002 |
华夏理财固定收益增强最短持有90天理财产品A款 |
固定管理费率 |
0.15%/年 |
2022年10月1日(含)起,2022年12月31日(含)止。 |
H份额销售手续费率 |
0.10%/年 |
2022年10月1日(含)起,2022年12月31日(含)止。 | |||
X份额销售手续费率 |
0.10%/年 |
2022年10月1日(含)起,2022年12月31日(含)止。 | |||
14 |
22135003 |
华夏理财固定收益增强最短持有180天理财产品A款 |
固定管理费率 |
0.15%/年 |
2022年10月1日(含)起,2022年12月31日(含)止。 |
A份额销售手续费率 |
0.20%/年 |
2022年10月1日(含)起,2022年12月31日(含)止。 | |||
H份额销售手续费率 |
0.10%/年 |
2022年10月1日(含)起,2022年12月31日(含)止。 | |||
15 |
22135007 |
华夏理财固定收益增强最短持有270天理财产品A款 |
固定管理费率 |
0.20%/年 |
2022年10月1日(含)起,2022年12月31日(含)止。 |
16 |
22135004 |
华夏理财固定收益增强最短持有360天理财产品A款 |
固定管理费率 |
0.20%/年 |
2022年10月1日(含)起,2022年12月31日(含)止。 |
17 |
22135005 |
华夏理财固定收益增强最短持有720天理财产品A款 |
固定管理费率 |
0.20%/年 |
2022年10月1日(含)起,2022年12月31日(含)止。 |
18 |
22215001 |
华夏理财混合偏债最短持有180天理财产品A款 |
固定管理费率 |
0.20%/年 |
2022年10月1日(含)起,2022年12月31日(含)止。 |
19 |
22215002 |
华夏理财混合偏债最短持有270天理财产品A款 |
固定管理费率 |
0.20%/年 |
2022年10月1日(含)起,2022年12月31日(含)止。 |
20 |
22215003 |
华夏理财混合偏债最短持有360天理财产品A款 |
固定管理费率 |
0.20%/年 |
2022年10月1日(含)起,2022年12月31日(含)止。 |
21 |
22215004 |
华夏理财混合偏债最短持有720天理财产品A款 |
固定管理费率 |
0.20%/年 |
2022年10月1日(含)起,2022年12月31日(含)止。 |
同时,3只产品份额原销售手续费率优惠于2022年10月1日(含)起结束,恢复至说明书费率,具体如下:
序号 |
产品代码 |
产品名称 |
费率种类 |
原费率优惠结束 |
恢复至说明书费率 |
1 |
22115006 |
华夏理财固定收益纯债最短持有60天理财产品A款 |
V份额销售手续费率 |
原费率优惠自2022年10月1日(含)起结束 |
0.25%/年 |
2 |
22115001 |
华夏理财固定收益纯债最短持有90天理财产品A款 |
V份额销售手续费率 |
原费率优惠自2022年10月1日(含)起结束 |
0.25%/年 |
3 |
22135001 |
华夏理财固定收益增强最短持有60天理财产品A款 |
V份额销售手续费率 |
原费率优惠自2022年10月1日(含)起结束 |
0.25%/年 |
二、调整业绩基准
根据市场情况,我司拟于2022年10月10日(含)起,调整15只产品的业绩基准,具体如下:
序号 |
产品代码 |
产品名称 |
调整后业绩基准 |
1 |
22115003 |
华夏理财固定收益纯债最短持有7天理财产品A款 |
A份额:2.45%-3.45% B份额:2.45%-3.45% C份额:2.60%-3.60% D份额:2.60%-3.60% H份额:2.65%-3.65% M份额:2.45%-3.45% Z份额:2.45%-3.45% |
2 |
22115008 |
华夏理财固定收益纯债最短持有7天理财产品B款 |
2.75% |
3 |
22115004 |
华夏理财固定收益纯债最短持有14天理财产品A款 |
A份额:2.50%-3.50% B份额:2.50%-3.50% C份额:2.65%-3.65% H份额:2.70%-3.70% M份额:2.50%-3.50% N份额:2.70%-3.70% Z份额:2.50%-3.50% |
4 |
22115005 |
华夏理财固定收益纯债最短持有30天理财产品A款 |
A份额:2.60% B份额:2.60% C份额:2.75% D份额:2.75% G份额:2.75% H份额:2.80% M份额:2.75% N份额:2.80% X份额:2.80% |
5 |
22115006 |
华夏理财固定收益纯债最短持有60天理财产品A款 |
A份额:2.60%-3.60% B份额:2.60%-3.60% C份额:2.75%-3.75% E份额:2.80%-3.80% M份额:2.60%-3.60% N份额:2.80%-3.80% V份额:2.65%-3.65% |
6 |
22115001 |
华夏理财固定收益纯债最短持有90天理财产品A款 |
A份额:2.75%-3.75% B份额:2.75%-3.75% C份额:2.90%-3.90% M份额:2.75%-3.75% N份额:2.95%-3.95% V份额:2.80%-3.80% |
7 |
22115002 |
华夏理财固定收益纯债最短持有180天理财产品A款 |
A份额:2.90%-3.90% B份额:2.90%-3.70% M份额:2.90%-3.70% N份额:3.10%-3.90% V份额:3.00%-3.80% Z份额:3.20%-4.00% |
8 |
22135006 |
华夏理财固定收益增强最短持有30天理财产品A款 |
A份额:2.65% G份额:2.80% H份额:2.85% Y份额:2.95% Z份额:2.65% |
9 |
22135001 |
华夏理财固定收益增强最短持有60天理财产品A款 |
A份额:2.65%-3.65% H份额:2.85%-3.85% V份额:2.70%-3.70% |
10 |
22135002 |
华夏理财固定收益增强最短持有90天理财产品A款 |
A份额:2.80%-3.80% H份额:3.00%-4.00% V份额:2.90%-3.90% X份额:3.00%-4.00% Y份额:3.10%-4.10% Z份额:2.80%-3.80% |
11 |
22135003 |
华夏理财固定收益增强最短持有180天理财产品A款 |
A份额:3.10%-3.90% C份额:3.10%-3.90% H份额:3.20%-4.00% V份额:3.10%-3.90% Y份额:3.30%-4.10% Z份额:3.00%-3.80% |
12 |
22135007 |
华夏理财固定收益增强最短持有270天理财产品A款 |
A份额:3.10%-3.90% |
13 |
22135005 |
华夏理财固定收益增强最短持有720天理财产品A款 |
A份额:4.10%-4.70% Y份额:4.40%-5.00% Z份额:4.10%-4.70% |
14 |
22215001 |
华夏理财混合偏债最短持有180天理财产品A款 |
A份额:3.05%-4.25% |
15 |
22215002 |
华夏理财混合偏债最短持有270天理财产品A款 |
A份额:3.10%-4.30% S份额:3.25%-4.25% |
上述理财产品为净值型产品,其业绩表现将随市场情况变化而波动,具有不确定性。业绩基准不构成华夏理财有限责任公司对理财产品的任何收益承诺。
三、更新说明书部分条款
自2022年10月10日起,我司拟对上述华夏理财固定收益纯债最短持有7天理财产品A款等15只产品说明书部分条款进行更新,主要调整内容包括:
1、修订《产品说明书》“二、投资对象”中的部分条款,包括:增加“流动性受限资产”的定义。
2、修订《产品说明书》“五、认购、申购、赎回”中的部分条款,包括:增加“拒绝或暂停认(申)购的情形”;增加“暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形”;以及其他内容。
3、修订《产品说明书》“七、理财产品估值”中的部分条款,包括:增加估值原则条款;增加估值错误的处理规则;以及其他内容。
4、修订《产品说明书》“九、信息披露”中的部分条款,包括:增加“在理财产品季度、半年和年度报告中披露理财产品组合资产情况及其流动性风险分析”;以及其他内容。
5、将“业绩基准”调整为“业绩比较基准”。
6、增加“托管费”、“销售手续费”、“固定管理费”等费用的计算公式。
7、增加摆动定价机制,当理财产品遭遇大额申购或赎回时,产品管理人可以启用该机制。
若本理财产品的投资者不接受上述公告内容,请于2022年10月10日前通过销售渠道赎回本理财产品;逾期未赎回的,则视为对上述公告内容无异议且同意继续持有本理财产品。
感谢您一直以来对华夏理财有限责任公司的支持,欢迎继续关注华夏理财净值型理财产品。
附件:
1.华夏理财固定收益纯债最短持有7天理财产品A款说明书.pdf
2.华夏理财固定收益纯债最短持有7天理财产品B款说明书.pdf
3.华夏理财固定收益纯债最短持有14天理财产品A款说明书.pdf
4.华夏理财固定收益纯债最短持有30天理财产品A款说明书.pdf
5.华夏理财固定收益纯债最短持有60天理财产品A款说明书.pdf
6.华夏理财固定收益纯债最短持有90天理财产品A款说明书.pdf
7.华夏理财固定收益纯债最短持有180天理财产品A款说明书.pdf
8.华夏理财固定收益增强最短持有30天理财产品A款说明书.pdf
9.华夏理财固定收益增强最短持有60天理财产品A款说明书.pdf
10.华夏理财固定收益增强最短持有90天理财产品A款说明书.pdf
11.华夏理财固定收益增强最短持有180天理财产品A款说明书.pdf
12.华夏理财固定收益增强最短持有270天理财产品A款说明书.pdf
13.华夏理财固定收益增强最短持有720天理财产品A款说明书.pdf
14.华夏理财混合偏债最短持有180天理财产品A款说明书.pdf
15.华夏理财混合偏债最短持有270天理财产品A款说明书.pdf
华夏理财有限责任公司
2022年9月28日