尊敬的客户：
根据《中华人民共和国反洗钱法》《个人存款账户实名制规定》及《中国人民银行关于加强支付结算管理 防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》（银发〔2016〕261号）等相关规定，为防范电信诈骗风险，更好地保障您在我行账户资金安全，促进广大客户合理安排和使用个人银行账户资源，以便于我行为您提供更加优质、高效、安全的服务，我行拟对符合以下条件的人民币个人银行结算账户（社会保障卡、医疗保险卡、军人保障卡除外）进行清理，现公告如下：
一、清理范围
（一）个人长期不动户
1．同时满足以下条件的我行个人结算账户将被销户：
（1）连续5年以上（含）客户未主动发生资金收付活动（不包括结息，下同）且账户余额在10元以下（含），或连续3年以上（含）客户未主动发生资金收付活动且账户余额为0元。
（2）无我行信用卡约定还款、个人贷款还款、储蓄国债、稳赢灵通、定活通、代扣代缴、三方存管、代销基金产品、理财产品、ETC业务、贵金属交易、代销保险、代销信托签约业务。
2．满足以下条件的我行个人结算账户将被限制交易（包括但不限于暂停非柜面业务、只收不付、不收不付、调整账户类别等，下同）：
连续2年以上（含）客户未主动发生资金收付活动，账户余额为10元以下（含）。
（二）个人开立多个结算账户
满足以下条件的我行个人结算账户将被限制交易：
同一客户名下超标准（Ⅰ类户超过1个或Ⅱ类户超过5个或Ⅲ类户超过5个）账户。
（三）个人客户基本信息不完善
满足以下条件的我行个人结算账户将被限制交易：
个人客户留存信息缺失或有误、身份证件无效、证件过期90天以上（不含）。个人客户需核实完善的身份基本信息范围包括：姓名、性别、国籍、职业、住所地或者工作单位地址、联系电话、身份证件或者身份证明文件的种类、号码和证件有效期限。
二、时间安排
我行将于2021年3月30日起开展以上清理工作，此后我行将每年对符合条件的账户实施持续清理。
三、特别提示
我行将对个人结算账户清理事项实行为期10天的公告。如您的账户在上述清理范围内，且希望继续使用，为保证您所持账户免受影响，您可于2021年3月29日之前进行如下操作：
（一）“个人长期不动户”“个人开立多个结算账户”客户需配合事项：
1．如您的账户已被限制交易，请持本人有效身份证件及原银行卡（折）（如有，下同）原件，至我行任一营业网点进行客户身份核实。对您在2016年12月1日之前已开立的多个结算账户，可向我行提出书面说明，证实开户的合理性；无法证实合理性的，将进行撤销或归并账户、降低账户类别处理。对长期不动户，请您在我行清理之前发生任意金额动账交易，以避免被清理而造成不必要的麻烦。
如您逾期未核实、书面说明或动账，我行将实施清理。对于纳入销户范围的账户，销户后账户不可恢复，您可凭本人有效身份证件及原卡/折前往我行开户网点办理余额追溯退还。
2．建议您及时归并在我行持有的个人结算账户，对长期不使用的账户进行销户处理，我行已支持异地办理人民币个人结算账户销户业务。
（二）“个人客户基本信息不完善”客户需配合事项：
1．您在我行留存的职业、住所地或者工作单位地址、居民身份证件有效期限信息发生变更的，可通过登录我行微信公众号、手机银行APP或证书版个人网银完善身份信息，或持本人有效身份证件原件到我行任一营业网点办理更新。
您在我行留存的姓名、国籍、证件类型、证件号码、联系电话等信息发生变更的，请持本人有效身份证件原件，到我行任一营业网点办理更新。
2．如由他人代为办理信息更新的，代理人应提供被代理人身份证件及本人有效身份证件原件办理。
3．如您持有我行手机银行、个人网银渠道开立的Ⅱ、Ⅲ类账户，且开户时户主年龄不满18周岁，请您通过我行任一营业网点办理销户；如需通过上述渠道开立此类账户，请在年满18周岁后办理，新开账户当日即可正常使用。
（三）我行在排查清理、核实账户开户人身份过程中，不会要求您通过短信、电话等方式提供密码、短信验证码等敏感信息，也不会以任何理由要求您给指定账户进行资金操作，请注意防范诈骗风险，请勿将您的个人信息、账户密码和短信验证码等透露给任何人。
如有疑问，敬请垂询我行营业网点工作人员或拨打24小时客户服务电话95577进行咨询。感谢您对华夏银行的理解和支持，我行将继续竭诚为您提供安全、优质、便捷的金融服务。
华夏银行股份有限公司
2021年3月19日
